遗产规划服务市场概览

2025 年全球遗产规划服务市场规模约为 12.6 亿美元，到 2034 年将达到 24.3 亿美元，2025 年至 2034 年的复合年增长率 (CAGR) 为 7.58%。

遗产规划服务制定个人死后资产的管理和分配策略、起草法律文件并提供税务建议。他们帮助客户指定受益人并确保遗嘱具有法律约束力，还涵盖长期护理、资产保护和慈善捐赠。最终目标是简化财富转移，同时为子孙后代保留财富。

全球重大事件的影响

“地缘政治紧张局势对遗产规划服务的影响”

地缘政治紧张局势（如中东冲突）可能会影响遗产规划，给资产保护和财富分配带来不确定性。政治不稳定可能会促使个人重新评估其策略，尤其是资产多元化和国际持有方面。遗产规划师越来越需要制定策略来保护资产免受潜在政府征用或动荡地区金融不稳定的影响。

最新趋势

“遗产规划服务中对数字资产管理的需求不断增长”

随着加密货币和 NFT 等数字资产越来越受欢迎，遗产规划服务也在不断发展，包括保护和转移这些资产的策略。客户寻求将数字资产整合到遗产规划中的建议，这促使规划师提供数字资产文档、安全存储和与传统资产整合的专业服务。这种转变要求遗产规划专家及时了解数字法律和技术，以便为精通技术的客户提供全面的服务。

遗产规划服务市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为遗嘱准备、信托形成、遗产管理。

遗嘱准备：遗嘱准备服务创建具有法律约束力的文件，详细说明死后的资产分配。这些包括任命遗嘱执行人、指定受益人和指定监护人。随着人们认识到明确的遗产规划对于防止家庭纠纷和法律问题的重要性，该市场正在增长。数字遗嘱和在线服务的整合正在发展这个市场。

信托成立：信托成立设立法人实体来为受益人管理资产，提供资产保护、税务规划和隐私福利。市场对代际财富转移的兴趣推动了这一市场的发展，尤其是高净值人士。信托为遗产管理提供了灵活性，避免了遗嘱认证，使定制服务越来越受欢迎。

遗产管理：遗产管理可帮助执行者管理和分配资产、清偿债务并遵守法律要求。随着数字资产和国际资产的兴起，对专业管理员的需求正在增长。他们在减少家庭纠纷和确保遗产按意愿处理方面发挥着至关重要的作用。

按应用

根据应用，全球市场可分为个人、家庭、企业。

个人：个人遗产规划侧重于根据个人偏好进行资产管理和分配，包括遗嘱、信托和医疗保健决策。随着意识的增强，对个性化服务的需求也在增加。经济实惠的数字解决方案使这些服务更加容易获得。

家庭：家庭遗产规划确保财富在税收最小化和资产保护的同时，将财富转移给后代。它解决了跨代财务稳定问题，以及与混合家庭、医疗保健和监护权相关的问题。灵活的解决方案可适应不同的家庭动态，随着家庭优先考虑长期财务安全，市场预计将增长。

商业：企业遗产规划包括所有权继承策略、税收优化和风险管理。它确保无缝过渡并保护企业免受干扰。随着中小企业认识到长期规划的重要性，这个市场正在扩大。遗产规划师专注于解决财务和运营连续性问题的企业继承计划，确保企业在所有者去世后仍能生存。

市场动态

市场动态包括驱动因素和制约因素、机遇和挑战，说明市场状况。

驱动因素

“财富保护和家庭安全意识的增强推动了遗产规划需求”

越来越多的人意识到保护资产和确保家庭财务未来的重要性，从而推动了对遗产规划服务的需求。对资产保护的担忧，尤其是由于经济不确定性和潜在的税收变化，促使人们寻求专业帮助来制定遗嘱、信托和法律结构。遗产规划对于家庭避免纠纷和确保财富转移至关重要。这一趋势推动了遗产规划市场的增长，强调个性化的安全和安心策略。

制约因素

“法律和监管复杂性阻碍全球遗产规划服务扩展”

遗产规划服务通常面临不同地区复杂且不同的法规，尤其是对于拥有国际资产的客户而言。税收、继承和遗嘱认证法可能会在规划中造成混乱和障碍。对于全球企业或个人而言，制定合法且节税的计划是一项挑战。遗产规划师正在适应跨境规划，但不一致的法律框架限制了全球服务的增长和可及性。

机会

“对跨代财富转移的日益关注创造了新的遗产规划服务需求”

随着财富不平等的加剧，高净值人士越来越多地寻求专业的遗产规划。遗产规划服务专注于代际财富转移，对多代战略的需求日益增长。客户需要有关税收最小化、保护遗产和设立信托的专业指导。这种向长期家庭规划的转变为遗产规划师提供了提供定制服务的机会，包括家庭管理和慈善战略。

挑战

“公众对遗产规划服务缺乏认识和理解”

许多人仍然缺乏对遗产规划服务的认识或理解。遗产规划通常被视为富人的服务，许多人没有进行必要的规划。缺乏认识可能导致规划延迟或被忽视，从而危及资产和家庭。遗产规划服务面临着教育公众和让更多人享受服务的挑战。

遗产规划服务市场区域洞察

北美

北美遗产规划市场已发展成熟，对传统和数字解决方案的需求强劲。高净值人士推动市场增长，寻求保护和转移资产。受财富保值、税收效率和继任规划意识的推动，需求正在扩大到更广泛的人群。客户正在寻求数字工具，从而转向在线服务和自动化。随着人口老龄化，人们开始关注长期护理规划。北美仍然是一个成熟而充满活力的市场，拥有专业化和定制化解决方案的机会。

欧洲

在欧洲，遗产规划服务受到各种法律和税收制度的影响。英国、德国和法国等成熟市场的法律很复杂，需要专家指导。跨境遗产数量的不断增长，对整合不同司法管辖区的综合规划产生了需求。例如，英国脱欧对拥有欧洲资产的英国国民提出了独特的挑战。欧洲人口老龄化和财富积累推动了对专注于财富转移、税收优化和继任规划的服务的需求。

亚洲

亚洲的遗产规划服务市场正在迅速扩张，尽管与北美和欧洲相比仍处于起步阶段。随着中国、印度、日本和东南亚的财富积累，尤其是高净值人士的财富积累，对此类服务的需求正在激增。传统的继承观念仍然存在，但富裕家庭现在寻求专业人士进行税务规划、资产保护和财富管理。文化和法律差异使亚洲的遗产规划变得复杂。许多亚洲国家的快速经济增长为遗产规划师提供了帮助客户保护和转移财富的新机会。跨境资产管理正变得至关重要，尤其是对于企业主和国际联系紧密的家庭而言。

主要行业参与者

“来自提供全面财务规划的多学科公司的竞争”

在遗产规划市场中，提供法律、税务和金融咨询服务的综合性公司正在崛起。它们吸引了那些寻求全面财富、退休和遗产规划方法的客户。金融咨询和遗产规划的无缝集成对专注于有限领域的传统规划师构成了竞争。为了保持竞争力，遗产规划师必须提供专业知识，并确保他们的服务在更广泛的产品中保持价值。

遗产规划服务市场公司名单

Creative Planning

Gentreau

Clean Real Estate

Fidelity Estate Planners

PKF O"Connor Davis

报告范围

该研究涵盖了全面的 SWOT 分析，并提供了对市场未来发展的见解。它研究了促进市场增长的各种因素，探索了可能影响未来几年市场轨迹的广泛市场类别和潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供了对市场组成部分的整体了解并确定了潜在的增长领域。

随着人们越来越意识到财富保护和代际财富转移的必要性，遗产规划服务市场正在经历显著增长。虽然传统的遗产规划服务（如遗嘱准备和信托成立）仍然必不可少，但人们越来越多地转向提供更多便利性和成本效益的数字解决方案。市场也在不断发展，以应对现代资产的复杂性，包括数字资产和跨境财富。随着越来越多的个人寻求定制的遗产规划以尽量减少税收并确保顺利继承，该行业的未来可能会受到技术进步、对专业服务日益增长的需求以及更广泛的客户群的影响，尤其是随着不同人群对财富分配的担忧日益增加。